Reglas de transferencia automática: mueve dinero a tus subcuentas automáticamente

Configura transferencias automáticas para repartir cada pago que entra por porcentaje y pasarlo a tus subcuentas de Truss en cuanto llega. Sin comisión.

Crea una regla una sola vez y Truss pasará un porcentaje de cada pago a tus otras cuentas de Truss en cuanto llegue. En la app, esta función se llama auto-transfers (transferencias automáticas).

Qué hacen las transferencias automáticas

Una regla de transferencia automática toma un porcentaje del dinero que entra en una cuenta de Truss y lo pasa a tus otras cuentas de Truss en el momento en que llega. Lo que no se mueve se queda en la cuenta donde entró.

Así puedes apartar dinero para impuestos, nómina, ganancias o un proyecto concreto sin tener que moverlo a mano cada vez que te paga un cliente.

La encuentras en Accounts → Auto-transfers. Ahí ves cada cuenta que tiene reglas, su saldo y cómo se reparte cada regla.

Necesitas al menos dos cuentas de Truss Una regla solo mueve dinero entre tus propias cuentas de Truss. Si todavía no tienes otra, empieza por Subcuentas de Truss.

Los dos tipos de regla

Cada cuenta puede tener hasta dos reglas:

Invoice payments: reparte el dinero que tu cliente paga con una factura o un enlace de pago de Truss, ya sea por transferencia bancaria o con tarjeta. Un cheque depositado también cuenta, siempre que lo vincules a una factura antes de que se acredite.
All incoming money: reparte cualquier otro pago que entre en la cuenta y cumpla los requisitos.

Para cada pago se aplica una sola regla. Si tienes las dos activas, primero se revisa la regla Invoice payments. Si el pago no es de una factura, pasa a la regla All incoming money.

Si desactivas la regla Invoice payments, los pagos de facturas siguen la regla All incoming money. Cada regla tiene su propio interruptor en la página Auto-transfers.

Crea una regla

Ve a Accounts → Auto-transfers y haz clic en Create rule. Para cambiar reglas que ya tienes, haz clic en Edit rules en esa cuenta.
En Account, elige la cuenta donde entra el dinero.
En Rules, elige All incoming money o Invoice payments only.

Haz clic en Choose an account y elige a dónde va esta parte.
Escribe el porcentaje de cada pago que quieres mover.
Opcional: haz clic en Set a limit para poner un tope en dólares por pago. Por ejemplo, un 20% con un tope de $500 mueve $200 de un pago de $1,000, pero solo $500 de un pago de $5,000.
Para enviar una parte a otra cuenta, haz clic en Add destination y repite los pasos 4 a 6.
Haz clic en Save rule.

Tu avance se guarda como borrador Si cierras el panel antes de guardar, Truss conserva un borrador para que sigas donde lo dejaste. La regla no se aplica hasta que haces clic en Save rule.

Ejemplo: un pago de $1,000

Tu cuenta Operating tiene una regla All incoming money que envía el 20% a Taxes y el 10% a Profit. Un cliente paga $1,000 en Operating.

$200 pasan a Taxes
$100 pasan a Profit
$700 se quedan en Operating

Las transferencias se crean al momento y sin comisión.

Qué dinero activa una regla

Una regla se aplica al dinero que entra en la cuenta desde fuera:

Pagos de clientes
Dinero que te envían otros bancos o empresas
Cheques, una vez acreditados
Dinero que agregas desde tu propia cuenta externa

Esto nunca activa una regla: reembolsos, pagos devueltos, recompensas, intereses y transferencias entre tus propias cuentas de Truss. El dinero que mueve una regla tampoco activa otra, así que una regla no puede poner en marcha a otra.

Cuándo se mueve el dinero

En cuanto llega un pago, o cuando se acredita un cheque depositado. El dinero aparece de inmediato en la otra cuenta. La transferencia puede mostrarse como Pending durante un tiempo, hasta que el pago original termine de entrar.

En algunos casos, una parte se queda en la cuenta en lugar de moverse. Aparece como Not moved y Truss no vuelve a intentarlo. Si aun así quieres moverla, haz la transferencia tú.

La parte es menor de $1. Por ejemplo, el 5% de un pago de $15 es $0,75, así que no se mueve nada. Las partes pequeñas no se acumulan para el siguiente pago.
La cuenta no tiene suficiente saldo disponible. Cada parte solo se mueve si el dinero está ahí en ese momento. Las demás partes del pago se mueven igual si caben.
La cuenta de destino está cerrada. Esa parte se queda donde está y el resto del reparto se hace igual. Quita la cuenta cerrada de la regla antes de volver a guardarla.

Si la cuenta está por debajo de $0, no se mueve nada Imagina que la semana pasada te devolvieron un pago de $1,000 y Operating quedó en -$1,000. Un nuevo pago de $1,000 solo devuelve Operating a $0, así que no queda nada que repartir. Las partes de Taxes y Profit aparecen como Not moved. Muévelas tú cuando la cuenta tenga suficiente.

¿Y si después devuelven un pago?

El dinero que una regla ya movió se queda donde está. El monto devuelto sale de la cuenta donde entró el pago, y eso puede dejarla por debajo de $0. Si pasa, vuelve a pasar dinero a esa cuenta.

Revisa los repartos y los cambios

La página Auto-transfers tiene tres pestañas:

Rules: las reglas y repartos actuales de cada cuenta.
Activity: cada reparto que hizo una regla, incluidas las partes marcadas como Not moved. Haz clic en View activity en una cuenta para ver solo esa cuenta.
Changes: quién creó o editó cada regla, y cuándo.

Límites y comisiones

Una regla puede enviar dinero a hasta 10 de tus cuentas de Truss.
Las partes de una regla pueden sumar como máximo el 100%.
Las reglas solo mueven dinero entre tus propias cuentas de Truss. No pueden enviar dinero a una cuenta externa.
Las transferencias automáticas son sin comisión.